:: poslovne rešitve

• Cena kapitala 7.1 - prehod na Evro
• Elaborat 6.0
• Obresti
• Amortizacijski načrt
• Donos

Poslovna programska oprema Cena kapitala 7.1

1. Obračun obresti

• Obračun obresti - navadno,
• Obračun obresti konformno brez revalorizacije,
• Obračun obresti s temeljno obrestno mero,
• Obračun obresti z indeksom cen na drobno iz preteklega meseca,
• Obračun obresti z indeksom življenjskih stroškov,
• Obračun zamudnih obresti z vrsto spremenljivih obrestnih mer konformno ali linearno,
• Obračun obresti z vrsto spremenljivih obrestnih mer in TOM.

2. Evidenca posojil

• Avtomatično zapiranje posojil
• Pripis obračunanih obresti;
• Izpis posojilnih pogodb in aneksov;
• Evidenca posojilnih pogodb;
• Enostaven obračun obresti za povezane osebe (s povprečno medbančno obrestno mero) brez spreminjanja pogodbene obrestne mere;
• Vpis izdanih obračunov obresti v dnevnik izdanih obračunov obresti, ki shranjuje tudi sam obračun kot tekstovno datoteko; AVTOMATIČEN OBRAČUN OBRESTI ZA IZBRANA POSOJILA:
  1. Izračun povprečne obrestne mere za dana in prejeta posojila (lahko po poljubno določenih kategorijah);
  2. Izpisi kartic, dnevnik obračunov obresti, pregled posojil po zapadlosti;
  3. Kontrola podatkov za obračun (o upniku in dolžniku);
  4. Vrsta drugih nastavitev, ki olajšajo delo s programom.

1. Izdelava amortizacijskih načrtov

• Izdelava amortizacijskih načrtov z enakimi anuitetami ali enakimi razdolžninami; V obeh primerih relativno in komnformno;
• Avtomatičen izračun interkalarnih obresti;
• Amortizacijski načrt lahko vključuje predvideno revalorizacijsko (npr. temeljno) obrestno mero;
• Izdelava amortizacijskih načrtov z enakimi razdolžninami in moratorijem za glavnico ter sprotnim (mesečnim, kvartalnim, polletnim in letnim) plačilom obresti.

1. Ocenjevanje donosov

• Izračun neto sedanje vrednosti, interne stopnje donosa, dobe vračila;
• Izračun praga rentabilnosti količinsko in vrednostno;
• Izračun koeficientov obračanja, dni vezave in obratnih sredstev;
• Izračun povprečne cene kapitala (virov sredstev).

1. Izračun cene kratkoročnega posojila - izračun efektivne obrestne mere

• Izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - z enkratno provizijo in fiksnimi stroški ter konformnim obračunom obresti;
• Izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - Navadnim obračunom obresti - število dni je lahko 360,365 ali 366;
• Izračun cene posojila(Izračun efektivne obrestne mere) - anticipativnim obračunom obresti;
• Izračun cene posojila(Izračun efektivne obrestne mere) - konformnim obračunom obresti in mesečno provizijo;
• Primerjava cene kratkoročnega posojila s ceno posojila v tuji valuti ob čemer upošteva tečajne razlike;
• Izračun cene cassa sconta izraženo v nominalni obrestni meri ali v realni obrestni meri z upoštevanjem TOM;
• Preračun letne obrestne mere na mesečni nivo in obratno ter skupne nominalne obrestne mere;
• Izračun realne obrestne mere pri dani nominalni obrestni meri;
• Izračun zamudne obrestne mere;
• Izračun obrestne mere iz zneska glavnice in obresti.

2. Izračun cene dolgoročnega posojila - izračun efektivne obrestne mere

• Izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - z bančno garancijo, s provizijo, z enkratnimi stroški, z depozitom;
• Upošteva se konformni ali relativni obračun obresti, odplačilo z enakimi anuitetami ali razdolžninami, vključen je lahko moratorij;
• Izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - Izračun cene dolgoročnega posojila ali leasinga iz zneska obroka in zneska posojila ob danih fiksnih in relativnih stroških ter zneska odkupne vrednosti;
• Izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - Izračun obroka pri leasingu pri poljubni odkupni vrednosti - konformno ali relativno.

3. Izračun donosnosti finančnih naložb

• Izračun bodoče vrednosti vlog - enkratnih in periodičnih, omogoča izdelavo rentnih načrtov;
• Naložbe v tujo valuto pri dani domači in tuji obrestni meri ter predvideni spremembi tečaja.

4. Izračun cene plačila s kreditnimi karticami

• Izračun cene s kreditno kartico - individualni pristop oziroma za posameznega kupca;
• Splošni pristop oziroma če se vsem kupcem za gotovino prizna popust.

1. Razni izračuni

• Izdelava tabele dnevnih faktorjev za cassa sconto pri določeni obrestni meri;
• Izračun diskonta terjatev;
• Obračun avtorskih honorarjev
• Obračun pogodbe o delu
• Obračun najemnine za fizične osebe
• Obračun sejnin
• Izračun davčne osnove pri deviznih posojilih zaposlenim
• Cena izplačila dobička - izračun davka od dobička

2. Pregled tečajev tujih valut in preračuni

• Pregled tečajev Banke Slovenije je na voljo od leta 1992 dalje (mesečno jih dopolnjujejo, dnevne lahko s pomočjo orodja v programu vnašate s pritiskom na gumb);
• Izračun odstotnih sprememb med izbranima tečajema za poljubno obdobje in izdelava časovnih vrst;
• Preračun iz ene valute v drugo valuto po tečajih na določen dan;
• Preračun iz ene valute v drugo po fiksnih tečajih evropske zveze;
• Primerjava tečajev z rastjo inflacije in temeljno obrestno mero.
• Izračun povprečnih tečajev
• Prenos tečajev iz interneta

3. Slovenska borzna indeksa

• Izračun odstotne spremembe indeksov SBI20 in SBINT v določenem časovnem obdobju
• Izračun povprečnega letnega donosa v odstotkih

4. Obrestne mere

• Euribor
• Libor - EUR
• Libor - CHF
• Libor - GBP
• Libor - USD
• Libor - YEN

1. Poslovni partnerji

• Program omogoča vodenje evidence poslovnih partnerjev

2. Obrestovalni faktorji

• Odpiranje oziroma prenos obrestovalnih faktorjev

1. Izračuni s področja nabave

• Optimizacija nabave - pri količinskem popustu in dani ceni kapitala;
• Izbor optimalnih plačilnih pogojev;
• Primerjava investicijskih ponudb - pri različnih cenah in posojilnih pogojih.

1. Diskont

• Izračun diskonta

2. Obrestovalni faktorji

• Izračun obrestovalnih faktorjev za določeno število dni iz letne ali mesečne obrestne mere

3. Cassa sconta

• Izračun cassa sconta

Elaborat 6.0

Zakaj bi bil nakup programa Investicijski elaborat primeren za vas?

1. Ker so vsi izračuni med seboj povezani in visoko avtomatizirani zato vam ELABORAT 6.0 prihrani ogromno časa v primerjavi z delom v Excellu. (Celoten investicijski elaborat z vsemi potrebnimi izračuni je možno izdelati že v dveh urah).
2. Ker vam prvi investicijski elaborat brezplačno izdelamo mi.
3. Ker boste imeli uvajanje v delo s programom Elaborat popolno tehnično podporo, neomejeno pomoč pri uporabi programa, po potrebi pa še finančno svetovanje.
4. Ker se ponašamo že z več kot 400 zadovoljnimi kupci med katerimi so NLB, KBM, ELES, SNG Drama, Paloma, MIP, Primorske Novice, Kras, Ilirija, Triglav DZU, Aerodrom Ljubljana, Perutnina Ptuj, Klinični Center, LIP Bled, razvojne agencije in množica drugih.
5. Ker ustreza zahtevam Uredbe o enotni metodologiji za izdelavo programov za javna naročila investicijskega značaja (Pri izdelavi programa se je kot literatura uporabljala metodologija Nove Ljubljanske Banke.
6. Ker program vsebuje približno 140 različnih poročil, ki jih boste lahko uporabljali tako za interno kot externo uporabo.
7. Ker program omogoča shranjevanje končnega izdelka tudi v PDF formatu.

Obresti

Obračuni obresti

• kombinirano - omogoča na enem obračunu konformni obračun zamudnih obresti do 28.06.2003 in od navedenega datuma navaden obračun zamudnih obresti od revalorizirane glavnice.
• navadno
• linearno z osnovo 365,366 ali 360 dni
• konformno brez revalorizacije
• obračun obresti s spremenljivo konformno obrestno mero
• obračune s temeljno obrestno mero (mesečna stopnja)
• obračune s temeljno obrestno mero (letna stopnja)
• obračune s temeljno obrestno mero in spremenljivo realno obrestno mero
• obračune z indeksom življenjskih stroškov
• obračune z indeksom cen na drobno iz preteklega meseca;
• obračun zamudnih obresti - linearno in konformno
• obračun obresti s povprečno medbančno obrestno mero (konformno brez revalorizacije)
• obračun obresti s spremenljivo linearno obrestno mero

Evidenca posojil

• neomejen obseg upnikov, dolžnikov, kreditov
• avtomatično zapiranje posojil
• avtomatičen obračun obresti za določeno obdobje za vsa (ali izbrana) posojila
• pripis obračunov obresti, ki se lahko v nadaljevanju obrestujejo ali ne
• enostaven način obračuna obresti za povezane osebe brez spreminjanja pogodbene obrestne mere
• vpis izdanih obračunov v dnevnik izdanih obračunov, ki shranjuje tudi obračun v tekstovni datoteki
• izpisi kartic, dnevnikov prometa, pregled posojil po zapadlosti itd.
• kontrola podatkov pri vnosu šifre upnika in dolžnika
• bližnjice za hitrejši vnos podatkov, ki se ponavljajo (npr. šifra upnika, dolžnika, način obračuna obresti, št. pogodbe itd.)
• vrsta drugih nastavitev, ki omogočajo hitrejše delo s programom
• analiza posojila

Program vsebuje naslednje baze podatkov (od leta 1991 do dneva nakupa)

• temeljna obrestna mera (letna in mesečna)
• zamudne obresti
• povprečne medbančne obrestne mere
• indeks rasti življenjskih stroškov
• indeks cen na drobno iz preteklega meseca, euribor in libor (3,6,12 mesečni ) za
  1. EUR
  2. USD
  3. CHF
  4. GBP
  5. YPN

Amortizacijski načrt

• Z enakimi anuitetami ali enakimi razdolžninami;
• V obeh primerih relativno in komnformno;
• Avtomatičen izračun interkalarnih obresti;
• Načrt lahko vključuje predvideno revalorizacijsko (npr. temeljno) obrestno mero;
• Izdelava amortizacijskih načrtov z enakimi razdolžninami in moratorijem za glavnico ter sprotnim (mesečnim, kvartalnim, polletnim in letnim) plačilom obresti.
• ter izpise in shranjevanje poljubnih amortizacijskih načrtov

Donos

1. diskontno stopnjo (zahtevano letno donosnost projekta izraženo v %. (denar bi lahko vezali banki, kjer bi nam ponudili npr. 3-odstotne obresti (donos), pri naložbi v garsonjero pa predpostavljamo 6-odstotni letni donos);
2. čas trajanja projekta (garsonjero bomo oddajali npr. naslednjih 10 let in nato prodali);
3. podatke o naložbi (npr. cena garsonjere + pohištva....);
4. ostanek vrednosti projekta (vrednost garsonjere po desetih letih ... npr. 55.000 €);
5. prihodke (pri naložbi v poslovne prostore je to npr. najemnina 250 € na mesec);
6. stroške (pri naložbi v poslovne prostore so to npr. stroški upravljanja oz. vzdrževanja)

1. vsota nominalnih prilivov (v našem primeru je to vsota vseh najemnin);
2. neto sedanja vrednost (to je vsota vseh najemnin reducirana na ta trenutek);
3. doba vračila v letih (v kolikšnem času dobimo nazaj denar, ki smo ga vložili);
4. interna stopnja donosa (pokaže donosnost naložbe na letni ravni v %).